Was ist ein Drahtbruchverbrechen?

Drahtbetrug ist jede betrügerische Handlung, die über zwischenstaatliche Drähte stattfindet. Drahtbetrug wird fast immer als Bundesverbrechen verfolgt.

Jeder, der unter falschen oder betrügerischen Vorwürfen Interstate-Drähte einsetzt, um Geld oder Eigentum zu betrügen oder zu beschaffen, kann wegen Drahtbetrugs angeklagt werden. Zu diesen Kabeln gehören Fernseher, Radio, Telefon oder Computermodem.

Bei den übermittelten Informationen kann es sich um beliebige Schreibvorgänge, Zeichen, Signale, Bilder oder Töne handeln, die im Rahmen des Betrugsschemas verwendet werden. Damit Drahtbetrug stattfinden kann, muss die Person freiwillig und wissentlich falsche Darstellungen von Tatsachen vornehmen, um jemanden von Geld oder Eigentum zu betrügen.

Nach Bundesgesetz kann jeder, der wegen Kabelbetrugs verurteilt wurde, zu bis zu 20 Jahren Gefängnis verurteilt werden. Wenn das Opfer des Drahtbetrugs ein Finanzinstitut ist, kann die Person mit einer Geldstrafe von bis zu 1 Million US-Dollar belegt und zu 30 Jahren Gefängnis verurteilt werden.

Überweisungsbetrug gegen US-Unternehmen

Unternehmen sind aufgrund der zunehmenden Online-Finanzaktivität und des Mobile-Banking besonders anfällig für Betrug im Internet.

Laut der "Business Banking Trust Study 2012" des Financial Services Information Sharing and Analysis Center (FS-ISAC) haben sich Unternehmen, die ihr gesamtes Online-Geschäft betrieben, von 2010 bis 2012 mehr als verdoppelt und wachsen weiterhin jährlich.

Die Anzahl der Online-Transaktionen und Überweisungen hat sich im selben Zeitraum verdreifacht. Infolge dieser massiven Zunahme der Aktivitäten wurden viele der Kontrollen, die zur Verhinderung von Betrug durchgeführt wurden, verletzt. Im Jahr 2012 erlitten zwei von drei Unternehmen betrügerische Transaktionen, und ein ähnlicher Anteil von ihnen verlor dadurch Geld.

Im Online-Kanal beispielsweise fehlten 73 Prozent der Unternehmen Gelder (es gab eine betrügerische Transaktion, bevor der Angriff aufgedeckt wurde), und nach Wiederherstellungsbemühungen verloren 61 Prozent immer noch Geld.

Methoden für Online-Überweisungsbetrug

Betrüger verwenden verschiedene Methoden, um persönliche Anmeldeinformationen und Kennwörter abzurufen, darunter:

• Malware: Malware, kurz "schädliche Software", soll ohne Wissen des Eigentümers auf einen Computer zugreifen, diesen beschädigen oder ihn stören.
• Phishing: Phishing ist ein Betrug, der in der Regel über unerwünschte E-Mails und / oder Websites ausgeführt wird, die als legitime Websites fungieren und ahnungslose Opfer zur Bereitstellung persönlicher und finanzieller Informationen verleiten.
• Vishing und Smishing: Diebe kontaktieren Bank- oder Kreditgenossenschaftskunden über Live- oder automatisierte Telefonanrufe (sogenannte Vishing-Angriffe) oder über SMS, die an Mobiltelefone gesendet werden (Smishing-Angriffe) und möglicherweise vor einer Sicherheitsverletzung warnen, um Kontoinformationen, PIN-Nummern und andere Informationen zu erhalten Kontoinformationen, die sie benötigen, um Zugriff auf das Konto zu erhalten.
• Zugriff auf E-Mail-Konten: Hacker erhalten durch Spam, Computerviren und Phishing illegalen Zugriff auf ein E-Mail-Konto oder eine E-Mail-Korrespondenz.

Außerdem wird der Zugriff auf Kennwörter erleichtert, da an mehreren Standorten häufig einfache Kennwörter und dieselben Kennwörter verwendet werden.

Beispielsweise wurde nach einer Sicherheitsverletzung bei Yahoo und Sony festgestellt, dass 60% der Benutzer an beiden Standorten dasselbe Kennwort hatten.

Sobald ein Betrüger die erforderlichen Informationen für die Durchführung einer illegalen Überweisung erhält, kann die Anfrage auf verschiedene Weise gestellt werden, einschließlich mithilfe von Online-Methoden, über Mobile Banking, Call Center, Faxanfragen und von Person zu Person.

Andere Beispiele für Drahtbetrug

Zu den betrügerischen Handlungen im Zusammenhang mit Überweisungen zählen fast alle betrügerischen Handlungen, einschließlich Hypothekenbetrug, Versicherungsbetrug, Steuerbetrug, Identitätsdiebstahl, Gewinnspiel, Lotteriebetrug und Betrug im Bereich Telemarketing.

Federal Sentencing Guidelines

Drahtbetrug ist ein Bundesverbrechen. Seit dem 1. November 1987 haben Bundesrichter die Bundesverurteilungsrichtlinien (The Guidelines) angewendet, um das Urteil eines schuldigen Angeklagten zu bestimmen.

Um die Strafe zu bestimmen, untersucht ein Richter die "Grundschwere der Straftaten" und passt die Strafe an (erhöht sie normalerweise), basierend auf den spezifischen Merkmalen der Straftat.

Bei allen Betrugsdelikten liegt die Grundvergehensstufe bei sechs. Andere Faktoren, die diese Zahl beeinflussen, sind der gestohlene Dollarbetrag, der Planungsaufwand für das Verbrechen und die Opfer, die als Ziel ausgewählt wurden.

Zum Beispiel wird ein Betrugsdiebstahlplan, der den Diebstahl von 300.000 US-Dollar durch ein kompliziertes System zur Ausnutzung der Vorteile älterer Menschen beinhaltete, höher bewertet als ein Betrugsdiebstahlplan, den eine Einzelperson plante, um das Unternehmen, für das sie arbeiten, um 1.000 US-Dollar zu betrügen.

Weitere Faktoren, die das Endergebnis beeinflussen, sind die kriminelle Vorgeschichte des Angeklagten, unabhängig davon, ob er versucht hat, die Ermittlung zu behindern, und ob er den Ermittlern bereitwillig hilft, andere an der Straftat beteiligte Personen zu fassen.

Sobald alle verschiedenen Elemente des Angeklagten und des Verbrechens gezählt sind, verweist der Richter auf die Verurteilungstabelle, anhand derer er das Urteil festlegen muss.