Definition und Beispiele für Betrug

Betrug ist ein weit gefasster Rechtsbegriff, der sich auf unehrliche Handlungen bezieht, die absichtlich Täuschung verwenden, um einer anderen Person oder Organisation Geld, Eigentum oder gesetzliche Rechte zu entziehen.

Im Gegensatz zum Diebstahlsverbrechen, bei dem Wertgegenstände gewaltsam oder heimlich entwendet werden, beruht der Betrug auf der Verwendung absichtlicher Falschdarstellungen von Tatsachen, um die Entgegennahme zu bewerkstelligen.

Betrug: Key Takeaways

• Betrug ist die vorsätzliche Verwendung falscher oder irreführender Informationen, um einer anderen Person oder Organisation illegal Geld, Eigentum oder gesetzliche Rechte zu entziehen.
• Um einen Betrug darzustellen, muss die Partei, die die falsche Aussage macht, wissen oder glauben, dass sie falsch oder falsch ist und die andere Partei täuschen soll.
• Betrug kann sowohl straf- als auch zivilrechtlich verfolgt werden.
• Die strafrechtliche Verfolgung von Betrug kann eine Kombination aus Gefängnisstrafe, Geldstrafe und Rückerstattung an die Opfer umfassen.

In nachgewiesenen Fällen von Betrug kann festgestellt werden, dass der Täter - eine Person, die eine schädliche, rechtswidrige oder sittenwidrige Handlung ausführt - eine Straftat oder ein zivilrechtliches Vergehen begangen hat.

Bei der Begehung von Betrug können die Täter entweder monetäre oder nicht monetäre Vermögenswerte suchen, indem sie absichtlich falsche Angaben machen. Zum Beispiel kann es betrügerisch sein, wissentlich über sein Alter zu lügen, um einen Führerschein zu erhalten, die kriminelle Vorgeschichte, um einen Job zu bekommen, oder das Einkommen, um einen Kredit zu erhalten.

Eine betrügerische Handlung sollte nicht mit einer „Falschmeldung“ verwechselt werden - einer vorsätzlichen Täuschung oder falschen Aussage, ohne die Absicht, eine andere Person zu gewinnen oder materiell zu schädigen.

Straftäter können mit Geldstrafen und / oder Freiheitsstrafen bestraft werden. Opfer von Zivilbetrug können Klage gegen den Täter erheben und eine finanzielle Entschädigung verlangen.

Um eine Klage wegen zivilrechtlichen Betrugs zu gewinnen, muss das Opfer einen tatsächlichen Schaden erlitten haben. Mit anderen Worten, der Betrug muss erfolgreich gewesen sein. Andererseits kann krimineller Betrug strafrechtlich verfolgt werden, auch wenn der Betrug fehlgeschlagen ist.

Darüber hinaus kann eine einzelne betrügerische Handlung sowohl als Straftat als auch als zivilrechtliche Handlung verfolgt werden. So kann eine Person, die vor einem Strafgericht wegen Betrugs verurteilt wurde, auch vom Opfer oder den Opfern vor ein Zivilgericht gestellt werden.

Betrug ist eine schwerwiegende rechtliche Angelegenheit. Personen, die glauben, Opfer von Betrug zu sein, oder denen vorgeworfen wurde, Betrug begangen zu haben, sollten sich stets an einen qualifizierten Anwalt wenden.

Notwendige Elemente des Betrugs

Während die Besonderheiten der Betrugsbekämpfungsgesetze von Bundesstaat zu Bundesstaat und auf Bundesebene unterschiedlich sind, gibt es fünf wesentliche Elemente, die erforderlich sind, um vor Gericht nachzuweisen, dass ein Betrugsverbrechen begangen wurde:

1. Eine falsche Darstellung einer wesentlichen Tatsache: Es muss eine falsche Aussage getroffen werden, die eine sachliche und sachdienliche Tatsache betrifft. Die Schwere der falschen Aussage sollte ausreichen, um die Entscheidungen und Handlungen des Opfers wesentlich zu beeinflussen. Beispielsweise trägt die falsche Aussage zur Entscheidung einer Person bei, ein Produkt zu kaufen oder ein Darlehen zu genehmigen.
2. Kenntnis der Lüge: Die Partei, die die falsche Aussage macht, muss wissen oder glauben, dass sie falsch oder falsch ist.
3. Absicht zu täuschen: Die falsche Aussage muss ausdrücklich in der Absicht gemacht worden sein, das Opfer zu täuschen und zu beeinflussen.
4. Angemessenes Vertrauen des Opfers: Inwieweit sich das Opfer auf die falsche Aussage stützt, muss für das Gericht zumutbar sein. Das Vertrauen in rhetorische, empörende oder eindeutig unmögliche Aussagen oder Ansprüche kann kein „angemessenes“ Vertrauen bedeuten. Personen, deren Analphabetismus, Inkompetenz oder geistige Behinderung bekannt ist, können jedoch zivilrechtlichen Schadenersatz erhalten, wenn der Täter ihren Zustand wissentlich ausnutzt.
5. Tatsächlicher erlittener Verlust oder Schaden: Das Opfer erlitt einen tatsächlichen Verlust als direkte Folge seiner Abhängigkeit von der falschen Aussage.

Statements of Opinion vs. Outright Lies

Nicht alle falschen Aussagen sind rechtswidrig. Meinungs- oder Glaubensbekundungen dürfen keinen Betrug darstellen, da sie keine Tatsachenbekundungen sind.

Zum Beispiel ist die Aussage eines Verkäufers „Madam, dies ist das beste Fernsehgerät auf dem heutigen Markt“, obwohl sie möglicherweise falsch ist, eher eine unbegründete Ansicht als eine Tatsache, die von einem „vernünftigen“ Käufer als bloßer Verkauf angesehen werden kann Hyperbel.

Übliche Formen

Betrug kommt in vielen Formen aus vielen Quellen. Betrügerische Angebote, die im Volksmund als „Betrug“ bezeichnet werden, können persönlich abgegeben werden oder per Post, E-Mail, SMS, Telemarketing und Internet eingehen.

Eine der häufigsten Arten von Betrug ist der Scheckbetrug, die Verwendung von Schecks zur Begehung von Betrug. 

Eines der Hauptziele von Scheckbetrug ist Identitätsdiebstahl - das Sammeln und Verwenden persönlicher Finanzinformationen für illegale Zwecke.

Auf der Vorderseite jedes Schecks kann der Identitätsdieb den Namen, die Adresse, die Telefonnummer, den Banknamen, die Bankleitzahl, die Bankkontonummer und die Unterschrift des Opfers abrufen. Darüber hinaus kann das Geschäft weitere persönliche Informationen wie das Geburtsdatum und die Führerscheinnummer hinzufügen.

Aus diesem Grund empfehlen Experten zur Verhinderung von Identitätsdiebstahl, möglichst keine Papierprüfungen durchzuführen.

Häufige Arten von Scheckbetrug sind:

• Überprüfen Sie den Diebstahl: Schecks für betrügerische Zwecke stehlen.
• Fälschung prüfen: Das Signieren eines Schecks unter Verwendung der Unterschrift des tatsächlichen Ausstellers ohne dessen Genehmigung oder das Indossieren eines Schecks, der nicht an den Indossator zu zahlen ist, erfolgt normalerweise mit gestohlenen Schecks. Gefälschte Schecks werden als Gegenstück zu gefälschten Schecks angesehen.
• Überprüfen Sie das Kiten: Ausstellen eines Schecks mit der Absicht, auf noch nicht auf dem Girokonto eingezahlte Beträge zuzugreifen. Kiten wird auch als "Floating" eines Schecks bezeichnet und ist der Missbrauch von Schecks als Form von nicht autorisiertem Kredit.
• Papier hängen: Schreiben von Schecks auf Konten, von denen bekannt ist, dass sie geschlossen wurden.
• Waschen prüfen: Chemisches Löschen der Unterschrift oder anderer handgeschriebener Details aus den Schecks, damit diese neu geschrieben werden können.
• Prüfen Sie die Fälschung: Unzulässiger Scheckdruck mit Informationen aus dem Konto des Opfers.

Nach Angaben der US-Notenbank haben amerikanische Verbraucher und Unternehmen im Jahr 2015 17,3 Milliarden Schecks ausgestellt, viermal so viele wie in allen Ländern der Europäischen Union in diesem Jahr.

Trotz des Trends zu Debit-, Kredit- und elektronischen Zahlungsmethoden bleiben Schecks die am häufigsten verwendete Methode, um hohe Beträge für Ausgaben wie Miete und Gehaltsabrechnung zu zahlen. Es ist klar, dass es immer noch viele Gelegenheiten und Versuchungen gibt, Scheckbetrug zu begehen.

Bundesbetrug

Durch die Anwälte der Vereinigten Staaten verfolgt und bestraft die Bundesregierung verschiedene Arten von Betrug, die in den Bundesgesetzen speziell aufgeführt sind. Während die folgende Liste die am häufigsten vorkommenden Straftaten enthält, gibt es eine Vielzahl von Betrugsfällen auf Bundes- und Länderebene.

• Mail-Betrug und Wire-Betrug: Verwendung von normaler Post oder jeglicher Form von drahtgebundener Kommunikationstechnologie, einschließlich Telefonen und Internet, als Teil eines betrügerischen Schemas. Post- und Überweisungsbetrug werden häufig als Anklage bei anderen Straftaten erhoben. Da zum Beispiel die Post oder das Telefon in der Regel verwendet werden, um Bestechungsgelder von Richtern oder anderen Regierungsbeamten zu arrangieren, kann die Bundesanwaltschaft zusätzlich zu den Anklagen wegen Bestechung und Korruption Gebühren für Draht- oder Postbetrug erheben. In ähnlicher Weise werden bei der Verfolgung von Verstößen gegen das Erpresser- und das RICO-Gesetz häufig Gebühren für Überweisungs- oder Postbetrug erhoben.
• Steuerbetrug: Erfolgt immer dann, wenn ein Steuerzahler versucht, die Zahlung von Bundeseinkommenssteuern zu vermeiden oder zu umgehen. Beispiele für Steuerbetrug sind die wissentliche Untererfassung von zu versteuerndem Einkommen, die Überschätzung von Unternehmensabzügen und das Fehlen einer Steuererklärung.
• Aktien- und Wertpapierbetrug: In der Regel werden Aktien, Rohstoffe und andere Wertpapiere durch irreführende Praktiken verkauft. Beispiele für Wertpapierbetrug sind Ponzi oder Pyramidensysteme, Veruntreuung durch Broker und Fremdwährungsbetrug. Der Betrug tritt in der Regel auf, wenn Börsenmakler oder Investmentbanken Menschen dazu verleiten, auf der Grundlage falscher oder übertriebener Informationen oder auf der Grundlage von Insider-Informationen, die der Öffentlichkeit nicht zugänglich sind, Investitionen zu tätigen.
• Medicare- und Medicaid-Betrug: In der Regel geschieht dies, wenn Krankenhäuser, Gesundheitsdienstleister oder einzelne Gesundheitsdienstleister versuchen, unrechtmäßige Rückzahlungen von der Regierung einzuziehen, indem sie Leistungen überbeanspruchen oder unnötige Tests oder medizinische Verfahren durchführen.

Strafen

Mögliche Strafen für die Verurteilung von Betrug auf Bundesebene sind in der Regel Gefängnisstrafen oder Bewährungsstrafen, Geldstrafen und die Rückzahlung betrügerisch erzielter Gewinne.

Die Haftstrafen können für jeden einzelnen Verstoß zwischen sechs Monaten und 30 Jahren liegen. Geldstrafen für Bundesbetrug können sehr hoch sein. Verurteilungen wegen E-Mail- oder E-Mail-Betrugs können mit Geldstrafen von bis zu 250.000 US-Dollar pro Verstoß geahndet werden.

Betrug, der große Gruppen von Opfern schädigt oder große Geldsummen mit sich bringt, kann zu Geldstrafen von mehreren zehn Millionen Dollar oder mehr führen.

Zum Beispiel bekannte sich der Drogenhersteller Glaxo-Smith-Kline im Juli 2012 schuldig, sein Medikament Paxil fälschlicherweise als wirksam bei der Behandlung von Depressionen bei Patienten unter 18 Jahren eingestuft zu haben der größten Betrugsfälle im Gesundheitswesen in der Geschichte der USA.

Betrug rechtzeitig erkennen

Die Warnsignale für Betrug variieren je nach Art des Versuchs. Beispielsweise können Telefonmarketing-Anrufe von unbekannten Anrufern, die Sie auffordern, sofort Geld zu senden, um ein Sonderangebot in Anspruch zu nehmen oder einen Preis in Anspruch zu nehmen, Betrug sein.

Ebenso sind zufällige Anfragen oder Nachfragen nach einer Sozialversicherungs- oder Bankkontonummer, dem Mädchennamen der Mutter oder einer Liste bekannter Adressen häufig Anzeichen für Identitätsdiebstahl.

Im Allgemeinen sind die meisten Angebote von Unternehmen oder Einzelpersonen, die „zu gut, um wahr zu sein“ klingen, Anzeichen von Betrug.

Quellen

• ."Legal Dictionary: Betrug" Law.com.
• ."Rechtliche Grundbegriffe / Betrug" Journal of Accountancy
• "Beweislast für Betrug: Washington Civil Jury Instructions." Westlaw